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Manual de prevención del riesgo de LC/FT/FPADM.

Compliance Deparment

Manual de prevención del riesgo de LC/FT/FPADM o MANUAL DE CUMPLIMIENTO

Programa elaborado por el sujeto abligado fiscalizado y aprobado por su autoridad máxima, que contiene las políticas y procedimientos para la debida diligencia en la prevención y detección de la legitimación de capitales y financiamiento al terrorismo, de conformidad con el ordenamiento jurídico.

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Prevención del riesgo de LC/FT/FPADM

Algunas políticas y procedimientos para la prevención de LC/FT/DPADM, son:1. Identificación de clientes.2. Clasificación de riesgo de los clientes.3. Estudios de debida diligencia.4. Documentación de respaldo para el origen de fondos.5. Documentación de respaldo del destino de fondos.6. Monitoreo de transacciones del cliente.

Ley sobre estupefacientes, sustancias psicotrópicas, drogas de uso no autorizado, actividades conexas, legitimación de capitales y financiamiento al terrorismo.

Acuerdo SUGEF 13-19

Ley N° 8204

Normativa que tiene por objeto establecer los requisitos mínimos para prevenir las operaciones de ocultación y movilización de capitales de procedencia dudosa y otras transacciones, encaminadas a legitimar capitales o a financiar actividades u organizaciones terroristas.

Legitimación de Capitales

Proceso de esconder o disimular la existencia, origen, movimiento o destino de bienes o fondos que tienen una fuente ilícita, para hacerlos aparentar como provenientes de una actividad legítima.

Financiamiento al Terrorismo

Se refiere explícitamente a la provisión o recolección de fondos de procedencia legal o ilegal, con la intención de que se utilicen, para cometer un acto destinado a causar la muerte o lesiones corporales para intimidar a una población o presionar a un gobierno u organización internacional para la realización de actividades. De esta forma se establece como una acción futura ilegal que va a ser fraguada, por grupos extremistas.

Políticas y procedimientos que le apliquen al personal correspondiente según sus funciones.

En el manual de Cumplimiento se cuenta con políticas y procedimientos con instrucciones para procesos específicos que se realizan en los diversos departamentos, con el fin de mantener un estándar en la aplicación de la debida diligencia de los procesos.

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Código de Ética

El Código de Ética es emitido de conformidad con lo dispuesto en el artículo 48 del Reglamento General a la Ley 8204 y define, con apego a principios y valores, directrices generales que servirán de guía al personal de E & T Escrow & Trust Solutions S.R.L., decidir el mejor curso de acción en su relación con clientes, autoridades, superiores jerárquicos, compañeros de trabajo y en general, con el resto de la industria y la sociedad.

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EXISTENCIA DE CONFLICTO DE INTERESES

TOMA DE DECISIONES

POSIBLE CONFLICTO DE INTERESES

Procedimiento para evitar y/o manejar conflictos de interés

COMUNICACION

1. Se evitará favorecer a ninguno de ellos.2. No se podrá, bajo ningún concepto, revelar a unos clientes las operaciones realizadas por otros.3. No se podrá estimular la realización de una operación por un cliente con objeto de beneficiar a otro.

En caso de conflicto entre clientes

Las decisiones éticas se aseguran de lograr el mejor beneficio para todos. Cuando exista duda, evítalo.

Harvey, Mackay

GRACIAS!!

En caso de que algún colaborador tenga alguna consulta sobre sus funciones puede hacerlo a su jefe inmediato de departamento.

Todas las comunicaciones que a continuación se indicarán deberán ser copiadas en tiempo real al superior inmediato, Oficialía de Cumplimiento y Gerencia.

El propio Colaborador involucrado, o cualquier otro externo al conflicto que lo detecte, lo pondrá en conocimiento del Superior inmediato por escrito, de preferencia mediante correo electrónico. El Asunto en el correo electrónico deberá ir titulado como “POSIBLE CONFLICTO DE INTERESES”, a efecto de que se le dé la mayor prioridad y atención inmediata de ser posible.

ASPECTOS IMPORTANTES

1. El manual se actualiza constante y de acuerdo a los cambios de ley o considerados necesarios. 2. Es aprobado por la junta directiva mediante reunión de todos los miembros y el oficial de cumplimiento.

Si se determina la existencia del conflicto de intereses, el Superior inmediato asignará inmediatamente a otro colaborador en vez del que tiene el conflicto; no obstante, el colaborador en conflicto podrá durante el proceso solicitar a la Junta Directiva la autorización respectiva exponiendo los hechos y circunstancias del caso del modo más claro y concreto. Si por el contrario se determina que no existe conflicto, se mantendrá al mismo funcionario, pero la Gerencia deberá comunicar por escrito la ratificación de lo resuelto o en su defecto revocarlo por resolución motivada. La decisión de la Gerencia podrá ser modificada en cualquier momento por la misma Gerencia y/o por la Junta Directiva si nuevos elementos o consideraciones llegan a conocimiento de ellas; incluso por nuevas consideraciones de ellas mismas, lo que deberá ser comunicado al colaborador mediante forma escrita.

El Superior inmediato deberá decidir a la mayor brevedad, de preferencia el mismo día, pero nunca más allá del día hábil siguiente. Esto salvo que requiera mayor investigación y análisis, en cuyo caso solicitará extensión de ese plazo a la Gerencia y/o Junta Directiva. Dicha solicitud deberá ser debidamente razonada.

Las normas de este Código son obligatorias para todos los colaboradores de E & T Escrow & Trust Solutions S.R.L, cualquiera sea su posición jerárquica y orientarán, en lo que corresponda, a los clientes y a todo aquél que se relacione con la empresa.