财智少年青少年财商培养项目介绍-2023

一生必上一次的财经素养课

财智少年（北京）教育科技有限公司

财智少年青少年儿童金融启蒙项目介绍

毛妮妮 (Susan) 公司创始人，CEO CFA，“财智少年”青少年儿童财经素养教育项目发起人；金融教育从业二十余年

• 2020年卡地亚全球女性创业大赛获奖者，全球唯一以亲子财经素养教育获奖机构
• 人民教育出版社 《澳门教材》基础教育类二等奖
• 中国首部财经素养教育有声绘本《跟着妮妮学财商》作者，中国首套入校财经素养教具《财智课堂》主编
• 加拿大投资者与金融教育协会理事；
• 澳门大学MBA（教育部公派留学）；同济大学管理学学士；英属哥伦比亚大学教育科技硕士
• 曾就职于澳门大学、澳门科技大学、任金融及经济学讲师
• 曾任职于HSBC汇丰银行，任培训与员工发展部副总裁
• 曾任职于UBS瑞银集团，任瑞银金融大学中国区总监，策划并执行UBS超高净值客户第二代传承及财商教育项目 – Young Generation（睿隽计划）
• 中国金融教育发展基金会（全职志愿者）投身于贫困山区的金融知识普及工作；在贫困乡村普及金融知识，提升农民家庭的财经素养
• 中国最早从事青少年及第二代传承、创业教育的实践者；专注瑞银集团中国区二代教育，是中国多家金融机构、私人银行、家族办公室和二代教育导师

全国唯一国际顶尖私人银行专业背景的金融启蒙教育团队

从3岁到28岁，从儿童到家庭，陪伴、成长

青少年金融启蒙项目的意义

目录

财智少年公司介绍

附加值服务

具体实施方案及内容设计

项目设计框架

• 培养孩子的多维综合能力，如规划、目标管理、资源管理、理性选择、感知幸福等等；
• 提升孩子对经济和经济社会的认知，富养出不被宠坏的孩子；
• 提升家庭中的经济意识，实现亲子财商共同成长；
• 通过课程相关的话题，在家庭中增加亲子之间互动，融合亲子关系；
• 有效的家庭未来规划

对于家庭（客户）的价值

对公司的价值：

• 提升员工对于公司的归属感和认同感；
• 在公司平台上，促进个人的职业发展和影响力建设
• 通过体系化的课程和培训，帮助员工掌握儿童财商教育的理念和重点，提升员工个人的教育能力，有利于家庭子女教育或回馈社会

• 通过相关联的话题筛选出财富觉醒以及有财富管理意识的客户资源，拓展客户群体；
• 通过系列课程，与客户保持持续的联系，增加客户与公司的粘性和互动；
• 打造公司投资者教育公益品牌，彰显社会责任，提升行业领导地位和品牌价值；
• 为客户提供更有价值的多元化、特色化增值服务
• 有效拓展外部合作渠道

财商培养是亲子共成长的多赢

对公司员工的价值

对于机构（财富管理）的价值

培养八大能力

• 规划未来能力
• 资源管理能力
• 理性抉择能力
• 自我认知能力
• 团队合作能力
• 领导影响能力
• 承受挫折能力
• 感知幸福能力

• 尊重产权
• 契约精神
• 投入收益
• 感恩回馈

树立四大观念

对于家庭的价值

• 培养具有良好综合能力、有规划、有目标的孩子
• 富养出不被宠坏的孩子
• 提升家庭中的经济意识，从而解决家长们与孩子“谈钱色变”的尴尬
• 自我财商的提升
• 有效的家庭未来规划

• 树立十大综合能力，最终实现在经济社会中的独立生存能力
• 实现人生理想
• 融入社会、对未来的规划、理解财务自由
• 有规划的消费、具有理财的意识和能力、对于价值和价格的判断
• 对于财富、劳动、回报、公平、价值、价格、计划、效率的认识

对于孩子的价值

青少年财商培养的价值

财商教育包含了经济学、统计学、金融学及心理学等范畴。需要针对不同年龄阶段的少儿量身定制方式及内容。

如何用有限的资源去创造最大的幸福感，绝非仅仅是“钱”的问题

财商教育贯穿了孩子成长过程的始终，是对资源的使用能力，是社会能力、生存能力、智力能力等所有能力的综合体现。

什么是金融启蒙教育

将财商教育融入童话故事，倡导“你能否挣到钱， 最关键的因素并不在于你是不是有个好点子。你有多聪明也不是主要原因，决定因素是你的自信程度。”

德国

通过立法从2014年起将儿童财商教育纳入教育体系，成为必须课程

英国

通过立法将儿童财商教育纳入日常教育体系，成为3岁到15岁的必学课程

美国

尤其重视财商教育的国度，强调物权概念、延后享受的观念、培养责任感

以色列

由财政部门及教育部门发起，将儿童财商教育纳入日常教育体系，成为中小学生必须的课程

中国台湾

全球金融启蒙教育现状

可以进行简单的投资操作；

15岁

财富观初步形成，对主流理财工具有自我的认知；

12岁

对金钱、对理财的兴趣进入“兴奋点”，开始有意识有计划的储蓄；

10岁

开始具有初步的财富观念；并且开始萌生管理“自己的钱”的意识

6岁

开始具有“钱”的意识，并了解金钱的交换功能

3岁

青少年儿童金融启蒙敏感期

针对每一个敏感期，系统、全面的金融启蒙教育，对于青少年儿童未来步入经济社会至关重要

财商教育项目 整体咨询

培训认证讲师 课程独立执行

客户增值 活动执行

讲师认证全国课程开展

• 价值：机构选派绩优理财经理或培训师参加财智少年师资认证培训，获得认证后可以财智少年认证讲师身份开展财智少年标准财商教育课程

• 合作机构：
• 加拿大投资者与金融教育协会

打造高端客户增值服务

• 价值：为客户提供与众不同的客户增值服务，提升客户关系；系列、体统、全面的子女教育话题是客户最喜欢的增值服务

• 部分成功案例：
• 建设银行 – “小小银行家”项目
• 交通银行 – “财思少年”夏令营
• 招商银行 – “金葵花”线上家长课堂
• 基金业协会 – 财商课堂
• 农业银行 – “金融知识伴我成长”
• 京东 – “宝贝陪伴计划”
• 民生银行 – “久久财富节”

打造机构与客户之间的长期伙伴关系

• 价值：形成公司整体财商教育品牌，提升公司形象的同时协助获取客户并维护客户关系；建立与客户之间的长期伙伴关系，成为客户及客户家庭的亲子成长顾问
• 课程定制、培训师辅导、教具设计、微课等

• 部分成功案例：
• 兴业银行 – “财智童兴”财商教育项目
• 渤海银行 – “渤学多财”财商教育项目
• 钜派资产 – “财智小派客”财商教育项目
• 宜信财富 – “贝壳少年”财商教育项目
• 恒天财富 – “恒启明天”青少年财智课堂
• 诺远资产 – “臻享远航” 技能提升项目

项目执行方式

中国首套有声财商教育绘本

中国首套青少年财经素养教具

财智课堂 – 系列教材

财智乐园 – 亲子财商沙盘

财智玩出来 – 青少年财商课

零用钱管理“三分三定”法

财智少年的自主知识产权

财智少年的自主知识产权

财智少年的自主知识产权

CCFE家庭认证讲师 0-6岁课程

CCFE家庭认证讲师 10-13岁课程

CCFE家庭认证讲师 7-9岁课程

华夏基金“投资者教育沙龙”，针对16岁以上希望从事金融行业的青少年

过往部分活动集锦（以下图片均已获得客户或相关金融机构的使用授权）

UBS 睿隽计划： 2008 – 2013年，连续6年为UBS提供睿隽计划支持

宜信财富“贝壳少年”青少年财商培养项目，每周一期，持续12个月，针对9-12岁青少年的财商教育项目

中国证券基金业协会“青少年理财文化沙龙” 为期5期，为4个年龄段青少年提供财商教育课程支持

VISA金融教育嘉年华全国巡回活动

过往部分活动集锦（以下图片均已获得客户或相关金融机构的使用授权）

对外经贸信托“高净值客户财富传承”，针对超高净值客户子女提供财富传承培训

建设银行私人银行部“小小银行家”客户活动，两天一夜的亲子财商训练营

交通银行私人银行部“财思少年”金融夏令营互动，针对9-12岁青少年为期5天夏令营 农业银行零售部“青少年理财沙龙”，针对6-9对儿童

2017年上海市团市委“财智小达人”财商竞赛 2018、2019年上海市“儿童银行卡”设计大赛

过往部分活动集锦（以下图片均已获得客户或相关金融机构的使用授权）

兴业银行“童兴俱乐部”总行儿童财商教育项目总设计及总执行

协助设计中国首个一卡三户的儿童银行卡，及设计中国首个儿童财商教育主题银行支行

渤海银行“渤学多财”线上项目总策划及总执行

• 开始还担心不适应，现在看来开心得要命！
• 学会了想要和需要，懂得了克制。
• 开心、快乐、收获，寓教于乐，乐在其中！
• 在游戏中学习金融知识，培养好品质，养成好习惯！

• 才走2天，感觉儿子懂事不少。
• 穿的衣服都是去年的，现在节省得很，每天都教育我要保护动物
• 太有爱的集体了，这几天在欢声笑语中学会了很多新知识，谢谢你们，给Kevin这么大一个惊喜！期待夏令营！

参加活动的家长的反馈

• 我们要保护海洋生物，我们自己要变强大
• 不能随便相信那些人，风险很高的，不小心就会被骗的金融诈骗）
• 我学会认识假钱了，以后我不会被骗了

• 这是我参加过的最好玩的活动，我还学会的很多知识，我下次还来
• 我知道了我爸爸挣钱真的很辛苦
• 下次我要让我的同学也一起来，他们平时都乱花钱
• 我虽然没有赚很多钱，但是我要坚持我的梦想，不管我的梦想是不是赚钱

参加活动的学生的反馈

私人银行或证券公司

外资私人银行

公益机构NGO

中国银监会公共教育服务中心（消费者保护局）

金融管理机构

部分我们服务过的项目或企业

部分我们服务过的项目或企业

其他财富管理机构

财智少年（北京）教育科技有限公司 电话：86 – 10 – 8265 8820 Email：consultant@veryfq.com 网址：www.veryfq.com

THANK YOU