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Transcript

go!

AML Story

Le blanchiment et le stagiaire

Le Challenge

Source illustrations : Ouch

Continuez

de retour à l'agence

Madame Dilma Veloso est propriétaire de l'agence du centre à Esch-sur-Alzette. Elle est responsable du respect des obligations professionnelles en matière de lutte contre le blanchiment et contre le financement du terrorisme.

Elle a suivi la nouvelle formation d'AML4YOU. Ses collaborateurs vont lui poser des questions.

Le contexte

Source illustrations : Ouch

L'Agent immobilier

la responsable de L'agence

Les ACTEURS de cette histoire

Trois personnages vont intervenir dans cette histoire. Cliquez pour chacun sur pour avoir davantage d'informations sur leur rôle. Mettez-vous dans le peau de la responsable d'agence, suivez les indications qui lui sont données.

jérémy losch

Source illustrations : Ouch

les personnages

Dilma va répondre aux questions d'un de ses agents et de Jeremy, un jeune stagiaire. Pas toujours facile d'expliquer ce qu'est le blanchiment ou le financement du terrorisme, les mécanismes et les techniques ou encore les buts de la réglementation.

Heureusement elle peut appeler les formateurs d'AML4YOU !

La responsable D'agence

A vous de jouer !

Source illustrations : Ouch

les personnages

L'agent immobilier

Marc Barthel est négociateur immobilier à l'agence du centre. Il travaille pour Dilma, la propriétaire, depuis 3 ans.

Il est régulièrement en tête des ventes de biens !
Il trouve que la règlementation va trop loin. Les discussions avec Dilma sur les clients sont parfois tendues...

Source illustrations : Ouch

Jérémy est stagiaire à l'agence du centre.

Il est là pour apprendre et pose toutes les questions qui lui viennent à l'esprit. Dilma doit le former à tous les aspects du métier.

Jérémy LOcsh

les personnages

Source illustrations : Ouch

Triinu Alender a créé une start up en Estonie dans le domaine des Fintech. Elle veut installer une filiale de sa société au Luxembourg. Elle a confié à Théo Apfelbaum la recherche de bureaux pour sa société. La filiale est en entreprise commune avec un ami, ce qui risque de compliquer le travail de l'agent immobilier...


les personnages

Mme Triinu Alender

20/100

Est-ce que Sylvain, l'assistant de l'agence, aurait dû identifier tout de suite M. Apfelbaum, dès son appel à l'agence ?

question 1

Ce n'est pas obligatoire à ce stade.

a

Oui, il faut identifier tous les personnes qui contactent l'agence, quelqu'en soit les raisons.

B

20/100

Correct !

En revanche lors de la visite, il conviendra d'obtenir les informations sur le client : nom, prénom, date et lieu de naissance, adresse, profession et but de la transaction.

Continuez ainsi !

ERREUR !

L'entrée en relation avec un client est le point de départ de certaines obligations en matière d'identification. Dans ce cas cependant, la simple demande de renseignements de nature générale n'est pas considérée comme l'établissement d'une relation d'affaires.

Oups !

Vous pouvez vous rattrapez, continuons !

Continuez ainsi !

40/100

M. Apfelbaum se rend à l'agence. IL vous apprend qu'il visite les biens pour le compte de Triinu Alender, fondatrice d'une Fintech en Estonie (il convenu qu'il effectuera les travaux de rénovation/transformation pour le compte de celle-ci). Pouvez-vous quand faire visiter M. Apfelbaum ?

question 2

Bien sûr !

a

Il n'en n'est pas question en l'absence de Mme Alender.

B

40/100

Correct !

Vous devrez vous assurez par la suite des pouvoirs exactes de M. Apfelbaum : est-il un simple intermédiaire ou a-til la capacité par exemple de s'engager pour le compte de Mme Alender ?

Continuez ainsi !

ERREUR

Aux termes de la loi du 12 novembre 2004 sur la lutte contre le blanchiment et le financement du terrorisme vous êtes tenu d'identifier vos clients. La loi vous laisse libre de conduire vos activités commerciales à votre convenance, de discuter ou de mener des pourparlers avec le représentant d'un client.

Oups !

Vous pouvez vous rattrapez, continuons !

40/100

Vous avez décidé de vous rendre avec M Apfelbaum dans la maison de la rue Mathias Koener, vous lui demandez des renseignements sur son identité et son activité, est-ce suffisant ?

question 3

Oui, je dois identifier seulement mon interlocuteur.

a

De toute façon, ce n'est pas utile et vous verrez plus tard quoi faire avec Mme Alender.

B

Non, le véritable client est Mme Alender que je dois aussi identifier.

c

20/100

Correct !

En revanche lors de la visite, il conviendra d'obtenir les informations sur le client : nom, prénom, date et lieu de naissance, adresse, profession et but de la transaction.

Continuez ainsi !

ERREUR

L’identification et la vérification de l’identité du client font partie des mesures de vigilance que l'agent immobilier ou le promoteur doit appliquer lorsqu’il entre en relation d’affaires avec son client. Ceci se fait sur base de documents, de données ou d’informations de sources fiables et indépendantes.

Oups !

Vous pouvez vous rattrapez, continuons !