Objetivos Financieros

Objetivos financieros en cada etapa de tu vida

Cómo aprovechar el tiempo y su relación con la rentabilidad para conseguir tus metas financieras

Cuando eres joven

Busca maximizar la rentabilidad aún a coste de asumir algo más de riesgo.

Busca consolidar lo que has ganado reduciendo el riesgo de tus inversiones.

Distribución de los ahorros según la edad con la regla del 120

Aprovecha la regla del 120

¿Qué es?

Una fórmula creada por John Bogle para decidir qué porcentaje invertir en renta variable y renta fija.

¿Cómo funciona?

Restas tu edad a 120 y ese es el porcentaje a invertir en renta variable (más rentabilidad y riesgo).

0-18 años

Invierte más en renta variable.

Según pasan los años

Reduce la renta variable, sube la inversión en renta fija.

Info

Info

Info

Info

Info

18-30 años

30-50 años

50-67 años

+67 años

Papá y mamá son los que deciden ¿Qué deberían hacer?

• Metas: Ahorro a largo plazo
• Objetivos: Ahorrar e invertir para el futuro
• Estrategia: Inversiones de crecimiento para el largo plazo
• Productos*: Fondos de inversiónAccionesCarteras de fondosPIAS

*Las cuentas de ahorro infantiles están bien, pero no ofrecen rentabilidad

• Metas: Ahorrar todos los mesesEmpezar a invertirCrear tu fondo de emergenciaDefinir tus metas financieras a medio
• Objetivos: Crear tu plan de ahorroCrear tu plan de inversión para el corto y largo plazo
• Estrategia: Inversiones de crecimiento para el largo plazo
• Productos: Fondos de inversiónAccionesCarteras de fondosPIASPlanes de pensiones

• Metas: Aumentar ingresos y ahorroDefinir metas a corto, medio y largo plazo (niños, educación niños, jubilación...)
• Objetivos: Diversificar inversionesConsolidar parte de las ganancias
• Estrategia: Empezar a reducir la exposición a renta variable.
• Productos: Fondos de inversiónAccionesCarteras de fondosPIAS

• Metas: Aumentar ingresos y ahorroRedefinir las metas a medio plazo
• Objetivos: Mantener la inversión revisando la distribución de activos
• Estrategia: Consolidar las ganancias obtenidasReducir exposición a renta variable
• Productos: Fondos de inversiónAccionesCarteras de fondosPIASProductos garantizados (a partir de 60 años)

• Metas: Planificar la retirada de la inversiones
• Objetivos: Estirar al máximo el dinero acumuladoDisponer de una renta adecuada para la jubilación
• Estrategia: Mantener la inversión de parte de la carteraEstrategias de inversión conservadoras
• Productos: Fondos de inversiónRentas vitaliciasCarteras de fondosPIASProductos garantizados